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更高级的庞氏骗局缔造者金融巨骗伯纳德·麦道夫
【发布时间:2019-10-07】 【作者:admin】

  伯纳德·麦道夫是一位美国金融家,他执行了史籍上最大的庞氏骗局,正在起码17年以至更长年华内骗取了数千投资者的数百亿美元。但他也是电子来往的前驱,并正在20世纪90年代初成为纳斯达克的董事长。假使麦道夫声称通过一种称为拆分转换的投资战略(这是一种本质来往战略)得到巨额稳固回报,但麦道夫只是将客户资金存入一个银行账户,用于支拨现有客户希冀现金。

  他通过吸引新投资者及其本钱来为前面进入的投资者赎回供应资金,但正在2008年底墟市大幅走低时,他无法再接连保卫敲诈。2008年12月10日,他向儿子们坦直了——他正在公司做事,但他声称不晓得这个安置。第二天,他们把他交给了政府。该基金的结果声清楚示,其客户资产为648亿美元。

  2009年,现年71岁的麦道夫供认了11项联国重罪:包含证券敲诈、电汇敲诈、邮件敲诈、伪证和洗钱。庞氏骗局成为贪图和不忠厚文明的有力符号,对挑剔人士来说,这种文明正在金融险情前充足于华尔街。麦道夫被判处150年囚禁,并敕令充公1.7亿美元资产,但险情爆发后,没有其他华尔街出闻人士面对司法后果。麦道夫是很多著作、册本、片子和ABC列传迷你系列的核心。

  麦道夫1938年4月29日出生于纽约皇后区,下手与来日的妻子露丝约会,当时两人都十多岁。马多夫正在狱中通过电话告诉记者,他的父亲也曾营一家体育用品商铺,执政鲜干戈时刻,因为钢铁缺乏,他停业了。你看,你望见你父亲,你尊崇的,筑造了一座至公司。”菲什曼说,麦道夫决意要赢得漫长告成,不管要付出什么,但麦道夫的职业生存有起有落。

  1960年,22岁的他建设了本身的公司伯纳德·麦道夫投资证券有限职守公司。开始,他以5000美元(2017年价格约41,000美元)来往便士股票,他赚了安置洒水器和当救生员的钱。他很速说服了家人的伙伴和其他人和他沿道投资。1962年,当肯尼迪幻灯片从墟市上滑落20%时,麦道夫的赌注恶化了,他的岳父不得不把他保释出来。

  麦道夫的肩膀上有一块芯片,每每思起他不是华尔街的一员。咱们是一家幼公司,咱们不是纽约证券来往所的成员,他告诉菲什曼。这是显而易见的。 按照麦道夫的说法,他下手以一个褴褛的做市商有名。我卓殊欢腾能拿走面包屑,他告诉菲什曼,举一个客户思卖出8个债券的例子。一家更大的公司会不屑于这种夂箢,但麦道夫会竣工它。

  最终,他和弟弟彼得下手确立电子来往才能——用麦道夫的话说,人为智能通过供应墟市举动的见地,吸引了大方订单流,推动了营业。我让一共这些大银行都下来,款待我,麦道夫告诉菲什曼。这是一次头部旅游。

  他和其它四家华尔街的主力管束了纽约证交所一半的订单流。有争议的是,他支拨了大局限订单。到20世纪80年代末,麦道夫的年收入亲热1亿美元。他于1990年出任纳斯达克主席,并正在1991年和1993年任职。

  目前还欠亨晓麦道夫的庞氏骗局是何时下手的。他正在法庭上作证说,敲诈始于1991年,但他的客户司理弗兰克·迪帕斯卡利自1975年此后不停正在公司做事,他说,敲诈不停爆发,从我有印象下手“。

  更欠亨晓的是,麦道夫为何执行这一安置。我有足够的钱来支柱我的生计体例和家人的生计体例。我不需求这么做,他告诉菲什曼,我不晓得为什么。

  麦道夫常常向菲什曼示意,他不行全部为敲诈承当。“我只是让本身被说服了,这是我的错。”他说,但没有走漏是谁说服了他。我思我能够正在一段年华后自拔。我认为这将是很短的年华,但我即是不行。

  所谓的四巨头——卡尔·夏皮罗、杰弗里·皮考尔、斯坦利·柴斯和诺姆·利维——因其永久与伯纳德·麦道夫投资证券有限职守公司的赢余性团结而备受眷注。麦道夫与这些人的相干能够追溯到20世纪60年代和70年代,他的安置使他们每人净赚了数亿美元。

  每部分都是贪图的,每部分都思接连,我只是附和它,麦道夫告诉菲什曼。他曾显露,四大基金和其他基金——极少支线基金将客户资金注入他身上,有些基金除了表包客户资产统造表,必然猜疑他带来了回报,或者起码应当有回报。麦道夫说:当每部分都赚不到钱的光阴,你怎样能赚15%或18%呢?

  麦道夫显着超高的回报以另一种体例说服了客户。实情上,他只是把他们的资金存入大通曼哈顿银行的一个账户,该银行2000年兼并为摩根大通公司。据一项揣摸,该银行能够从这些存款中赚了4.83亿美元,因而也反对许询查。

  当客户希冀赎回他们的投资时,麦道夫用新本钱为赔付供应资金,他通过得到难以置信的回报和通过博得他们的信托来培植受害者而吸引到这笔资金。麦道夫还塑造了排他性的形势,平凡即是正在最初的光阴将客户拒之门表。这种形式应承约莫一半的麦道夫投资者得益。这些投资者被条件向受害者基金付款,以储积亏本的上当投资者。

  麦道夫创设了一个尊崇和吝啬的战线,通过他的慈善做事吸引投资者。他还诱骗了极少非营利构造,极少非营利构造的资金简直被肃清,包含埃利·威塞尔清静基金会和环球妇女慈善构造哈达萨。他行使他与曼哈顿第五大道犹太教堂官员J. Ezra Merkin的交谊,亲热同伙。按照各式说法,麦道夫从其成员中骗取了10亿至20亿美元。

  自1999年此后,美国证券来往委员会不停正在对麦道夫及其证券公司实行再三考查。正在麦道夫最终被告状后,很多人感觉悲哀,由于人们以为,假若开头考查足够苛刻,最大的吃蚀素来是能够避免的。

  金融认识师哈里·马尔科波洛斯是最早的密告者之一。1999年,他正在一个下昼盘算过麦道夫必需撒谎。2000年,他初度向美国证券来往委员会(SEC)提出对麦道夫的指控,但监禁机构置之度表。

  正在2005年写给美国证券来往委员会(SEC)的一封苛肃信中,马尔科波洛斯写道:麦道夫证券是寰宇上最大的庞氏骗局。正在这种状况下,没有 SEC 夸奖付款到期的举报人,是以根基上我翻开这个案件,由于这是无误的工作。

  行使他所谓的马赛克格式,马尔科波洛斯留心到极少违规动作。麦道夫的公司声称,尽管尺度普尔指数下跌,也赚了钱。按照麦道夫声称他投资的,正在数学上没有真理。用马科波洛斯的话说,最大的垂危信号是,麦道夫证券赚取的是未披露的佣金,而不是尺度的对冲基金用度(总用度的1%加上利润的20%)。

  马科波洛斯总结道,底线是那些大赚一马的投资者不晓得BM(伯尼·麦道夫)正在统造他们的钱。 马科波洛斯还通晓到,麦道夫正正在向欧洲银行申请巨额贷款(假若麦道夫的,相似没有需要。回报是如他说的那样高)。

  直到2005年,正在麦道夫因一波赎回海潮简直停业后不久,监禁机构才条件麦道夫供应来往账户的文献。他编了一份六页的清单,这即是证交会草拟了给两家上市但没寄出的公司的信函。记载这一插曲的《浮名的巫师:伯尼·麦道夫与相信之死》一书的作家戴安娜·恩里克写道:浮名的确太大了,无法适合当机构有限的联思力。”

  2008年,麦道夫敲诈案曝光后,美国证交会受到质问,各大银行正在典质贷款支柱证券和债务典质债券墟市存正在不妥动作。

  2008年11月,麦道夫投资证券有限职守公司宣布本年迄今的回报为5.6%;同期,尺度普尔500指数下跌39%。跟着出售的连续,麦道夫变得跟不上接连串的客户赎回乞请,12月10日,按照他给菲什曼的账户,麦道夫向正在公司做事的儿子马克和安迪坦直了。我告诉他们的下昼,他们随即分开,他们去找讼师,讼师说,你得把你父亲交上,他们去做了,然后我再也没有见过他们。

  麦道夫坚称本身是孑立举动,假使他的几位同事被送进了监仓。他的大儿子马克·麦道夫正在他父亲的诈骗案被曝光两年后自戕。麦道夫的几位投资者也自戕了。安迪·麦道夫于2014年死于癌症。

  2009年,麦道夫被判处150年囚禁,并被迫充公1700亿美元。他的三座住屋和游艇被美国元帅拍卖。他住正在北卡罗来纳州的布特纳联国教学院,正在那里他是第61727-054号囚犯。

  受害者索赔的纸迹显示了麦道夫投降投资者的庞大性和领域。文献显示,麦道夫的骗局从20世纪60年代下手,依然运转了50多年。他的最终账目报表,包含数百万页的子虚来往和子虚司帐,显示该公司有470亿美元的利润。

  固然麦道夫正在2009年认罪,并将正在监仓里渡过余生,但成千上万的投资者失落了他们终身的积存,而多个故事详明叙说了受害者蒙受的不幸吃亏感。

  受麦道夫摧毁的投资者获得了欧文·皮卡德的帮帮,他是一名纽约讼师,承当正在停业法庭上监视麦道夫公司算帐做事。皮卡德告状了那些从庞氏骗局中得益的人。到2018年12月,他已追回133亿美元。

  其余,2013年建设了麦道夫受害者基金(MVF),以帮帮补偿麦道夫被骗的人,但法律部直到2017岁晚才下手支拨该基金中约莫40亿美元中的任何一笔。前证交会主席理查德.布里登显露,数千项索赔来自间接投资者,即那些将资金进入麦道夫正在安置时刻投资的资金的人。

  因为他们不是直接的受害者,布里登和他的团队不得不筛选成千上万的索赔,拒绝此中的很多索赔。布里登说,他的大局限决议都基于一个纯粹的准则:相闭的人向麦道夫的资金进入的钱比他们赚的钱还多?布里登揣摸,喂食者投资者的数目正在11,000往上拔。

  正在2018年11月麦道夫受害者基金的最新简报中,布里登写道:咱们现正在依然支拨了逾越27,300名受害者,总共收回了56.65%的吃亏,来日还稀有千人将催讨同样数额的吃亏。2018年12月,逾越27亿美元的资金已发放给美国和寰宇各地的37,011名麦道夫受害者。布里登指出,该基金估计正在2019年起码能再实行一次庞大分派,并希冀管理一共绽放式债权。

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